Este módulo lleva el control y la administración del fondeo que recibe la financiera. Realiza la dispersión del monto prestado a los acreditados por diferentes medios bancarios.
Principales características del módulo Administración de Tesorería
- Proporciona datos sobre los requerimientos y disposición de efectivo para eficientar las operaciones de Cajas y apoyar la toma de decisiones en la administración de tesorería del programa.
- Manejo de multimoneda.
- Manejo de financiamientos al fondo.
- Compromiso y confirmación de financiamiento por líneas de crédito.
- Registro de restricciones de préstamo por sector-giros impuesta por la institución de fondeo.
- Registro de recursos propios.
- Revisión y autorización de préstamos generados por cartera.
- Manejo de traspaso de fondos a acreditados.
- Impresión de cheques a acreditados. Se permite imprimir una o más firmas por el sistema para control en cuentas con firmas mancomunadas.
- Traspaso de fondos vía efectivo, cheques de grupo, cheques individuales, transferencias electrónicas, dispersión de fondos.
- Cancelación de traspaso de fondos a acreditados.
- Reporte de exportación a bancos para proteger cheques. Cuando una institución expide un gran número de cheques se expone a la falsificación. Los bancos permiten que la institución le de una lista de los cheques expedidos y los bancos sólo pagarán aquellos cheques que estén en esta lista. La exportación se hace en forma electrónica.
- Cambio de numeración en cheques.
- Principales reportes:
- General de préstamos.
- Estado de cuenta sobre financiamiento.
- Reportes de utilización de fondos y líneas de crédito.
- Interactúa con los módulos de control de cartera, contabilidad y presupuestos y bancos, tomando y generando información.
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