Las Sociedades financieras populares (Sofipos) han alcanzado un alza notoria en su índice de morosidad (IMOR). De acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), al mes de mayo pasado este indicador se ubicó en 14.1%, un nivel nunca antes visto en los registros de la entidad reguladora, que vienen desde el 2010.

En mayo del 2019, el índice de morosidad del sector fue de 10.9%; sin embargo, por los efectos económicos de la pandemia del coronavirus, especialmente en la población atendida por estas entidades y que difícilmente la banca tradicional atiende, dicho indicador se elevó a 14.1% al mismo mes de este año.

El sector de las Sofipos registró elevados niveles pese a que fue uno de los beneficiados por las facilidades administrativas emitidas por la CNBV, con la finalidad de que estas entidades pudieran apoyar a sus clientes cuya fuente de pago de sus créditos se viera afectada por el impacto económico de la pandemia del Covid-19.

En la actualidad existen 39 Sofipos en operación, mismas que atienden a 4.9 millones de clientes en una red de más de 1,200 sucursales y administran una cartera de crédito en su conjunto de 20,966 millones de pesos.

Por otro lado, la banca que opera en el país aún no registra incrementos importantes en el Índice IMOR. Sin embargo, el incremento se espera para los siguientes meses, una vez que haya concluido el programa de diferimiento de pagos de créditos. Para ello, las instituciones financieras ya se preparan con la creación de reservas especiales.

De acuerdo con las cifras más recientes dadas a conocer por la CNBV, la morosidad en la banca en junio de este año fue de 2.14%, cifra ligeramente superior al 2.09% de junio del 2019, pero menor al 2.34% de mayo.

Con base en la información oficial, el banco que presentó el IMOR más alto en junio fue Finterra, con 20.96%, contra 9.01% de junio del 2019. Esta entidad se especializa en la atención de los sectores agroalimentario y empresarial.

Entre los siete bancos más grandes del sistema, la cartera vencida ha tenido cambios marginales. Es el caso de BBVA, donde pasó de 2.05% en junio del 2019 a 1.92% en junio del 2020; en Santander el cambio fue de 2.23 a 2.51% y en Citibanamex de 2.15 a 2.17% en el mismo periodo.

En Banorte el IMOR pasó de 1.85% en junio del 2019 a 1.13% en junio del 2020, en HSBC de 1.95 a 2.20%, en Scotiabank de 2.25 a 2.57% y en Inbursa de 2.21 a 2.92 por ciento.

Otros bancos que registraron una cartera vencida alta en junio pasado fueron: Forjadores, donde pasó de 12.12 a 14.56% y BanCoppel, aunque aquí hubo una disminución en el periodo de 14.22 a 12.91 por ciento.

En créditos personales, la cifra más alta:

El reporte de la CNBV precisa que es en la cartera de consumo donde, hasta junio, se presentaba el IMOR más elevado con 4.47 por ciento. En junio del 2019 era de 4.19 por ciento.

Al interior de este portafolio, fue en los créditos personales donde se registró la morosidad más alta con 6.41% contra 5.32% de junio del 2019, después estuvieron las tarjetas de crédito con 5.34% contra 5.23% y los de nómina con 2.74% contra 2.95 por ciento.

En la cartera automotriz fue de 2.63% contra 2.02% y en la cartera de vivienda, la morosidad pasó de 2.65% en junio del 2019 a 3.13% en junio del 2020.