La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) advirtió acerca de la suplantación de identidad de 49 instituciones financieras entre mayo y julio de 2024, incluyendo una Afore y una aseguradora.

Esta historia, así como otras más del mismo tipo, se están convirtiendo en nuestro pan de cada día, sin que se ponga un freno eficaz para evitarlas.

En un comunicado, la CONDUSEF alertó que los autores de la suplantación de identidad de estas entidades son individuos o pseudo empresas que intentan perjudicar económicamente o engañar a quienes solicitan un crédito u otro servicio financiero.

Para lograr su objetivo, los suplantadores hacen un uso indebido del nombre, logotipo y denominación de entidades financieras legalmente constituidas e inscritas en el Portal del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), utilizando medios de comunicación para hacerse pasar por dichas entidades.

Hasta el momento, en este año, van 108 reportes de instituciones financieras que han sido perjudicadas por la suplantación o el uso indebido y no autorizado de su nombre comercial, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos.

De las 49 instituciones cuya identidad fue suplantada, 41 son sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes), dos son sociedades financieras populares, una es una administradora de fondos para el retiro (afore), una es una institución de seguros, otra es una institución de financiamiento colectivo, y una más se dedica a las finanzas.

Para facilitar su identificación y prevenir que quienes buscan servicios financieros sean víctimas de engaño, la CONDUSEF publicó el siguiente listado de las entidades que han reportado la suplantación de su identidad:

1 Admiral Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

2 Alianza Pongo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

3 Alta650, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

4 Análisis, Filtro e Índices, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

5 Apoyo Frame, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

6 Arlav Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

7 Arrendamientos Operativos Impulsa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

8 Avla Seguros, S.A. de C.V.

9 Ayuda Fácil, Soluciones, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

10 Blockfin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

11 Bocav, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

12 Caften, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

13 Caja Inmaculada Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de R. L. de C. V.

14 Cashpital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

15 Cesce México, S.A. de C.V.

16 Contango, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

17 Cooperativa Acreimex, S.C. de A.P. DE R.L. DE C.V.

18 Dealcorp MX, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

19 Dos Movimiento, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

20 Emprendimientos Maussan y González, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

21 Empresa Mexicana Desarrollando el Futuro, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

22 Escalabilidad Empresarial en México, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

23 EZY, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

24 Financiamiento para Bienestar y Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

25 Financiamos Tus Metas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

26 Financiera Arsesa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

27 Financiera Maestra, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

28 Fintigo, S.A.P.I. de C.V., Institución de Financiamiento Colectivo

29 Goldberg & Zogovic, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

30 Grupo Comprometido por Crecer, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

31 Grupo Pideco, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

32 Grupo Promotex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

33 Impulsora de Negocios Ever Think, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R

34 Komatsu Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

35 Limón Tesoro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

36 M&G Tecnosoluciones, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

37 Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

38 MEX-Factor, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.

39 Newport Financial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

40 Opciones Empresariales del Noreste, S.A. de C.V., S.F.P.

41 Pasefi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

42 Peralta Soluciones, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

43 Profuturo Afore, S.A. de C.V.

44 Red Impulsora al Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

45 SAVVI Financieros, SA de CV, Sofipo.

46 Structura Capital Management, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

47 Tiveg, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

48 Valuby, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

49 Zéndere Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Para evitar que los solicitantes de servicios financieros caigan en estas prácticas, la CONDUSEF aconseja recordar que “nadie pide dinero para prestar dinero”. Por ello, recomienda no contratar préstamos o créditos que requieran pagos anticipados por cualquier motivo.

Además, los usuarios deben verificar que la institución financiera de su interés esté registrada en el SIPRES, donde pueden confirmar su domicilio, página de internet, logotipos y teléfonos, y aún así, verificar plenamente que dicha “empresa” es la que debe ser y no su “clon”.