La Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México, ASOFOM y la Asociación Internacional de Investigadores de Crímenes Financieros – IAFCI celebraron un convenio para colaborar en la investigación, prevención y contención del crimen financiero –prevalecientemente cibernético- en entidades financieras no bancarias.
Firmaron este convenio Adolfo González Olhovich, Presidente Nacional de la ASOFOM, y Carlos Lang Merino, Presidente del Capítulo Latinoamericano de IAFCI en la reunión trimestral de socios de la ASOFOM reunidos para celebrar esta firma acompañados de otras asociaciones, organismos del sector financiero y de la academia.
Este convenio se firma en tiempos en los que el sector financiero mexicano está en la mira por la reciente vulnerabilidad en el sistema SPEI. De acuerdo a González Olhovich, las fallas en la ciberseguridad de algunas instituciones financieras deben investigarse para evitar nuevos incidentes y es mejor que sea en alianza con los expertos internacionales para evitar réplicas o nuevas modalidades de un crimen que afecte las operaciones de miles de usuarios y arriesgue su patrimonio.
Advirtió sobre el riesgo de amenazas a la ciberseguridad de las Sofomes que ya incursionan en servicios FINTECH , “hay que poner atención especial a la ciberseguridad, a diferencia de los bancos, las Sofomes no captan dinero del público, canalizan el crédito de los inversionistas y a mayor digitalización el riesgo aumenta, mencionó González Olhovich.
La investigación de incidentes y ataques a la seguridad de la transaccionalidad financiera es la principal práctica de los especialistas en seguridad de los sistemas financieros, les permite diagnosticar las vulnerabilidades y prevenir nuevas amenazas a la infraestructura física o tecnológica que son propiciadas por hackers y catalogadas como crimen financiero. La IAFCI.org reúne a especialistas en todo el mundo dedicados a investigar el modus operandi del crimen financiero ejecutado a través de todo tipo de medio, los miembros de IAFCI de todos los países comparten el origen y cronología de los casos para prevenir su propagación o réplica, contener crisis en el sistema financiero y combatir este tipo de crimen.
Es la primera vez que IAFCI firma un convenio de colaboración en nuestro país y ha sido en respuesta a la iniciativa de ASOFOM. Carlos Lang, Presidente del capítulo latinoamericano de IAFCI explicó que aun cuando se trate de amenazas poco sofisticadas, la disposición de ASOFOM de exponer a IAFCI las incidencias y casos de relevancia en la ciberseguridad de las instituciones que la conforman, contribuye a la investigación para prevenir y contener el crimen financiero y beneficiar al sector de entidades financieras no bancarias.
Con la firma de este convenio, ASOFOM compartirá incidencias o amenazas del interior de las instituciones afiliadas para que IAFCI pueda observar, investigar y compartir con ASOFOM el origen, modus operandi, técnicas de prevención y alertas tempranas recomendadas para evitar la reincidencia de estos riesgos y de otros relacionados con Fraude Financiero que sean desencadenantes.
IAFCI será un órgano receptivo de las inquietudes e incidencias reportadas por ASOFOM para investigar el origen de los incidentes, verificar si hay otros ejemplos y procedimientos de combate a incidencias similares en México y otros países.
“Invitamos a todos los actores del sector financiero, a las empresas y a entidades que realizan transacciones financieras sean o no bancarias y por cualquier tipo de medio, a reportar las incidencias y crímenes que les afectan. Debemos hacer esfuerzos en conjunto con las autoridades y con los especialistas en investigación para prevenir y contener amenazas cada vez más sofisticadas y difíciles de detectar hasta que el daño está hecho” expresó Lang.
Los esfuerzos de la IAFCI por salvaguardar la economía mundial a través del trabajo en equipo incluyen reconocer iniciativas como la de ASOFOM y observar su importancia como la asociación más grande en América Latina por el número de intermediarios financieros no bancarios asociados. Las sofomes representan el 5.6% del valor total de los activos financieros de México e impactan al 26% y 14% de las Pymes, en solo 10 años han rebasado con un crecimiento del 30% anual al resto de las entidades financieras no bancarias. ASOFOM es el organismo representativo y vinculante que impulsa la visibilidad de las SOFOMES como actores determinantes en el desarrollo del Sistema Financiero Mexicano ante los sectores público, privado y organizaciones no gubernamentales.