Datos y documentos de identificación marcadas por las Disposiciones oficiales de PLD

En la 4a Disposición del documento “Disposiciones oficiales de PLD”, se hace referencia a la política de identificación de clientes y expedientes que deben cumplir las Entidades. Los datos y documentos que deberán integrar los expedientes de los clientes se presentan a continuación, según se trate de persona física o moral, de nacionalidad mexicana o extranjera.

• Persona física de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera en condiciones de estancia de residente temporal o residente permanente.
• Apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas.
• Género.
• Fecha de nacimiento.
• Entidad federativa de nacimiento.
• País de nacimiento.
• Nacionalidad.
• Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el cliente.
• Domicilio particular en su lugar de residencia (compuesto por nombre de la calle, avenida o vía de que se trate, debidamente especificada; número exterior y, en su caso, interior; colonia o urbanización; delegación, municipio o demarcación política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población, entidad federativa, estado, provincia, departamento o demarcación política similar que corresponda, en su caso; código postal y país).
• Número de teléfono(s) en que se pueda localizar.
• Correo electrónico, en su caso.
• Clave Única de Registro de Población (CURP) y la clave del Registro Federal de Contribuyentes (RFC) (con homoclave), cuando disponga de ellos.
• Número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.

 

Adicionalmente se deberá recabar en copia simple, previo cotejo de los documentos original que se citan a continuación:

• Identificación oficial.
• Constancia de la clave única de registro de población (CURP) y/o la cédula de identificación fiscal y/o constancia de la firma electrónica avanzada, cuando cuente con ellas.
• Comprobante de domicilio, únicamente en el caso de que el domicilio que manifieste tener el cliente no coincida con el que aparece en su identificación oficial, o la misma no lo contenga.
• Declaración firmada por el cliente mediante la cual manifieste que actúa por su propia cuenta.

 

Denominación social de la Entidad, deberá recabar, incluir y conservar en el expediente de identificación respectivo, lo siguiente:

• En el caso de que el cliente manifieste que acude por cuenta de otra persona física de nacionalidad mexicana, se deberá recabar e integrar al expediente de identificación correspondiente, copia simple del poder o la carta poder con la que acredite su personalidad, identificación oficial y comprobante de domicilio.
• En el caso precisado en el punto anterior, el (especificar persona, empleado, área o funcionario responsable), deberá recabar los datos y documentos de identificación del Propietario Real, según corresponda, así como del apoderado o mandatario, salvo por lo que se refiere a la declaración firmada.
• En todo momento deberán encontrarse relacionados en el Sistema Automatizado, tanto los datos de identificación del Propietario Real como los de su apoderado, en su caso, con la operación que haya realizado con (Denominación Social de la Entidad).
• No se realizará operación o contrato alguno con personas que manifiesten que actúan por cuenta de terceros, hasta el momento que proporcionen documento idóneo por el cual acrediten la personalidad con la que se ostentan y se recaben todos los datos y documentos indicados en el presente apartado; salvo por lo que se refiere a la declaración firmada.

 

• Persona moral de nacionalidad mexicana.
• Denominación o razón social.
• Giro mercantil, actividad u objeto social.
• Nacionalidad.
• Clave del Registro Federal de Contribuyentes (RFC) (con homoclave).
• El número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ella.
• Domicilio.
• Número(s) de teléfono de dicho domicilio.
• Correo electrónico, en su caso.
• Fecha de constitución.
• Nombre completo del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado legal que, con su firma, puedan obligar a la persona moral para efectos de la celebración de un contrato o realización de la operación de que se trate.

 

Adicionalmente se deberá recabar en copia simple, previo cotejo de los documentos original que se citan a continuación:

• Testimonio o copia certificada del instrumento público que acredite su legal existencia, inscrito en el registro público correspondiente; o de cualquier instrumento en el que consten los datos de su constitución e inscripción, o bien, cualquier documento acredite fehacientemente su existencia.
• Cédula de Identificación Fiscal o constancia de la Firma Electrónica Avanzada, cuando la correspondiente persona moral cuente con ella.
• Comprobante del domicilio.
• Testimonio o copia certificada del instrumento en el cual conste el otorgamiento de facultades de representación en favor de la persona que acuda en nombre del cliente.
• Identificación oficial del representante del cliente.

 

• Personas físicas de nacionalidad extranjera.
• La entidad recabará los mismos datos que los señalados para personas físicas de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera en condiciones de estancia de residente temporal o residente permanente (señalados en el punto I.).

 

Adicionalmente se deberá recabar en copia simple, previo cotejo de los documentos original que se citan a continuación:

• Pasaporte.
• Documento oficial expedido por el Instituto Nacional de Migración que acredite su internación o legal estancia en el país cuando cuente con éste.
• Comprobante de domicilio del lugar de su residencia.
• Declaración firmada por el cliente, mediante el cual manifieste que actúa por cuenta propia, o por cuenta de un tercero, de ser el caso. En el supuesto en que la persona física declare a la Entidad que actúa por cuenta de un tercero, la Entidad deberá identificar al Propietario Real de los recursos involucrados en el contrato correspondiente y asentar y recabar en el respectivo expediente de identificación del Cliente los mismos datos y documentos que los establecidos para personas físicas, sean de nacionalidad mexicana o extranjera.

 

• Personas morales extranjeras.
• Denominación o razón social.
• Giro mercantil, actividad preponderante u objeto social.
• Nacionalidad.
• Clave del Registro Federal de Contribuyentes (RFC) (con homoclave) y/o el número de serie de la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuenten con ellas.
• Domicilio.
• Número(s) de teléfono de dicho domicilio.
• Correo electrónico, en su caso.
• Fecha de constitución.

 

Adicionalmente se deberá recabar en copia simple, previo cotejo de los documentos original que se citan a continuación:

• Documento con el cual acredite su legal existencia y constitución en el país de procedencia, mismo que deberá exhibirse debidamente legalizado o apostillado.
• Documento en el que conste su estructura accionaria o partes sociales, en caso de que no conste en el documento mencionado en el punto anterior.
• Comprobante de domicilio.
• Documento por medio del cual el representante de la persona moral extranjera acredite la personalidad con la que se ostenta.
• Identificación de la persona que acude en representación de la persona moral extranjera ante (Denominación Social de la Entidad).

 

“Manual de políticas PLD” http://www.cnbv.gob.mx/PrevencionDeLavadoDeDinero/Avisos/Avisos%20Sofomes/Manual%20Ejemplificativo%20241215.pdf

 

Expediente digital para clientes Yunius

Yunius reúne toda la información de cada cliente ayudando al cumpliento de lo que la institución financiera haya establecido en su “Manual de políticas PLD” de manera electrónica. Desde la pantalla de “Acreditados” se permite al usuario consultar y dar mantenimiento a la información de cada uno de los clientes, al ser un expediente digital se permite que todas las sucursales de la empresa puedan acceder a “x” expediente en el momento que se necesite, siempre y cuando se cuente con los permisos correspondientes, sin necesidad de acceder físicamente como antiguamente se hacía, lo cual además de agilizar operaciones y procesos, es una manera más segura, confidencial ¡y hasta ecológica! de guardar la información de los clientes.

 

Dicha pantalla se encuentra dividida en varias pestañas, una de ellas llamada “Imágenes” con funciones para almacenar documentos requeridos como fotografías o escaneos de documentos oficiales para cada acreditado, en donde se guarda la fecha en que fue almacenado el registro, lo cual ayuda a la financiera en su manual de políticas y procedimientos de PLD a diseñar una estrategia para asegurar la vigencia de los documentos almacenados en el sistema.