La Comisión Nacional Bancaria y de Valores ha detectado algunas debilidades en el sistema financiero nacional, en lo referente al control antilavado de dinero.

En muchas ocasiones no se recaba la información completa del cliente para determinar su perfil, y por lo consiguiente, no se puede determinar el origen ni el destino de los recursos. Por lo anterior, la CNBV solicita a las instituciones supervisadas el reforzamientos de los controles con respecto a la identificación del cliente, sistemas automatizados, conocimiento del cliente y debida diligencia reforzada, procesos de análisis y reporte de operaciones, así como de informes de auditoria, todo con la finalidad de mejorar la efectividad en materia de Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

“Las observaciones y, en su caso, recomendaciones que derivan del ejercicio de las facultades de inspección son áreas de oportunidad para los sujetos sobre los que recae la supervisión en materia de PLD/FT, ya que les permiten identificar sus propios riesgos y fortalecer su régimen preventivo”, se puede leer en el documento que sólo se distribuye a los participantes del sistema financiero.

En la parte de identificación del cliente, la CNBV detectó que las entidades financieras omiten recabar, en el expediente de identificación, datos esenciales de las personas con las que tienen una relación, por ejemplo, comprobante de domicilio, copia de la identificación personal, y además no obtienen información respecto a personas que participan como deudores solidarios o avales en operaciones de crédito.

“Algunos transmisores de dinero no obtienen todos los datos de identificación y la documentación aplicable, respecto de usuarios remitentes y beneficiarios que participan en las operaciones de envío y/o pago de recursos”

En materia de los sistemas automatizados de prevención de lavado de dinero, la CNBV apuntó que en muchas ocasiones éstos no contribuyen en la detección de posibles operaciones relevantes, inusuales y preocupantes, que son aquellas que se deben de reportar para que la Unidad de Inteligencia Financiera las analice y determine si representan algún indicio de blanqueo de capitales.

“Del 100% de operaciones alertadas por el sistema, ninguna de ellas fue reportada como inusual, lo que implica que el referido sistema automatizado no genere alertas de calidad que contribuyan a la detección y seguimiento de las posibles operaciones inusuales e internas preocupantes”

Como es sabido por todos, Yunius si te ayuda en estas partes del cumplimiento, y en todo el proceso de cumplimiento en materia de Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, tal y como lo exige la ley… al 100% y sin complicaciones.