El informe de auditoría en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo con Enfoque Basado en Riesgos (PLD/FT con EBR) debe presentarse a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) dentro de los primeros 60 días naturales siguientes al cierre del ejercicio al que corresponda la revisión.
Esto significa que, generalmente, las instituciones financieras deben enviar su informe de auditoría a más tardar el 1 de marzo de cada año.
Al Realizar correctamente la Auditoría PLD/FT con EBR, permite contar con un documento de verificación del cumplimiento formal con un control más estricto en identificación y conocimiento del cliente establecido y delineado en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero Institucional.
Además, cumplir con la auditoría en prevención de lavado de dinero (PLD) obligatoria frente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ofrece varios beneficios reales para las instituciones financieras:
- Cumplimiento Legal:
La certeza de cumplimiento regulatorio ante las autoridades, evita sanciones y multas por incumplimiento de las normativas legales, asegurando que la institución opere dentro del marco legal establecido.
- Reputación Mejorada:
Fortalece la confianza de los clientes y socios comerciales al demostrar un compromiso con la transparencia y la integridad financiera.
- Detección Temprana de Riesgos:
Permite identificar y mitigar riesgos asociados con operaciones sospechosas, protegiendo a la institución de posibles fraudes y actividades ilícitas.
- Acceso a Mercados Internacionales:
Facilita la entrada y operación en mercados internacionales, ya que muchas jurisdicciones requieren el cumplimiento de estándares internacionales de PLD.
- Eficiencia Operativa:
Mejora los procesos internos y la eficiencia operativa al implementar controles y procedimientos estandarizados para la detección y prevención de lavado de dinero.
- Confianza del Inversionista:
Aumenta la confianza de los inversionistas al mostrar que la institución tiene medidas robustas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Además de una verdadera cultura del cumplimiento
- Protección Contra Pérdidas Financieras:
Reduce el riesgo de pérdidas financieras significativas que pueden resultar de actividades de lavado de dinero no detectadas, protegiendo el patrimonio institucional.
Estos beneficios no solo ayudan a cumplir con las regulaciones, sino que también fortalecen la posición de la institución en el mercado financiero.
El Instituto de Prospectiva Financiera (IPROFI) ofrece el servicio especializado para realizar correctamente la auditoría PLD/FT con EBR, con personal certificado por la CNBV, garantizando el apego total de los LINEAMIENTOS para la elaboración del informe de auditoría que evalúa el cumplimiento de las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
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