Ofrecer productos y servicios de manera remota y además tener los mecanismos de identificación y autentificación a distancia, lo que se conoce como onboarding digital, es uno de los retos más grandes que existe para las instituciones financieras, ya sean bancos, Sofipos, Sofomes o incluso instituciones de tecnología financiera.
En marzo del 2018, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) publicó las primeras disposiciones en materia de onboarding digital, lo cual puso el piso parejo para que las entidades sin importar la figura, cumplieran ciertos estándares para ofrecer servicios financieros a distancia para sus clientes.
Sin embargo, a raíz de la pandemia la autoridad ha ido delimitando dichas reglas de acuerdo con cada figura. En meses recientes, publicó nuevas reglas para bancos y para financieras populares.
Ahora la CNBV ha dado luz verde para que las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes) puedan incursionar en temas del onboarding digital, es decir, que ofrezcan productos y servicios de manera remota con los mecanismos de autentificación adecuados y avalados por esta autoridad.
Los estándares que se tienen que cumplir para obtener el aval de la CNBV en materia de onboarding digital son altos, sobre todo para validar la identificación del usuario y así evitar anormalidades y fraudes.
La experiencia de usuario es el elemento más determinante en un proceso de onboarding. Cuanto más fácil, ágil y rápido sea el proceso, y mayor sea la conexión y personalización que perciba el usuario, menos posibilidades hay de que abandone el proceso. Todo esto sin olvidarse de cumplir con los requisitos establecidos por la autoridad: captura y validación de la información completa del cliente, almacenamiento y resguardo de los documentos así como su autenticación, y la aplicación en línea para créditos y servicios ofrecidos.
Para esta parte del proceso de onboarding, tenemos la ayuda de la aplicación llamada IDue, que nos permiten implementar y darle seguimiento de manera sencilla y segura dicho proceso en nuestra institución sin mayores complicaciones, todo desde el celular o computadora del cliente.
No importa qué sistema de control de cartera tengas, ni el tamaño de tu institución… IDue te simplifica el proceso, entregándote la solicitud completa y autenticada, lista para ser autorizada… ¿Qué más necesitas para estar a la vanguardia tecnológica?