¿Necesitas cumplir con los requerimientos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en lo referente a la prevención de lavado de dinero?

Yunius te ayuda a cumplir con estos requisitos. Nuestro módulo de PLD, cumple con todo lo necesario para este requisito: Detección y reporte de operación RIP, matriz de riesgo parametrizable, perfil transaccional del cliente, expedientes consolidados, y otros más. Y no debemos olvidar las listas negras.

Un requisito imprescindible son las listas negras, y Yunius te ayuda con este punto.

Contamos con las listas que nos requiere la autoridad, actualizadas y que cumplen totalmente con lo necesario, y lo mejor de todo: ¡ya están incluidas en el costo!… no hay que pagar más por un servicio externo de listas, con las que posee Yunius es más que suficiente.

Yunius provee la información de la lista de Personas Políticamente expuestas, lista de Jefes de Estado y de Gobierno Mundiales, contamos con un área dedicada a la investigación y actualización de la misma. Es importante mencionar que la misma Entidad Financiera pudiera importar su propia lista de PPE al sistema, a manera de complementar la información que nosotros proveemos, por ejemplo, si requieren un mayor detalle de la región geográfica donde otorgan créditos, podrán importar funcionarios públicos, regidores, etc. de esa región.

* La Lista de Personas bloqueadas, es provista por conducto del Oficial de cumplimiento a nosotros, para ser actualizadas dentro de Yunius, ya que sólo el Oficial de cumplimiento tiene acceso a las disposiciones que emite la CNBV de manera continua.

* Las resoluciones que emite el GAFI son provistas por conducto del Oficial de cumplimiento a nosotros, para ser actualizadas dentro de Yunius.

* La lista COPI, OFAC, Paraísos fiscales, Países que no colaboran o colaboran con deficiencias en la PLD y FT, son actualizadas por el área de investigación de Yunius.

* Las listas FBI, PGR, Clientes incumplidos de la SHCP, son de apoyo para el OC, dichas listas son actualizadas por el área de investigación de Yunius.

* La lista de empleados se actualiza en automático al capturar nuevos usuarios dentro de YUNIUS.

Procedimiento de actualización:

• Consulta en las fuentes. – se realiza antes de finalizar el trimestre.
• Al concluir dicho trimestre, en base a la información recabada se cargan nuevos registros a las listas.
• Sólo se eliminarán registros que concluyeron su mandato y transcurrió más de un año después de su conclusión.
• Se depuran las listas de personas bloqueadas y resoluciones de GAFI, en base a los documentos enviados por el Oficial de cumplimiento de la SOFOM
• El Oficial de cumplimiento podrá revisar el resumen de actualización de listas que se encuentra en PLD\Reportes\Listas negras.

El funcionamiento y verificación de nuevos clientes, se realiza de manera automática:

• Al ingresar un nuevo cliente al sistema, Yunius coteja si el cliente se encuentra en alguna de las listas de manera automática.
• En el caso de que si aparezca, con un 100% de coincidencia o menor, Yunius generará una alerta de manera inmediata, notificando en que lista aparece y el grado de coincidencia (por aquello de los homónimos). El oficial de cumplimiento hará la investigación y autorización correspondiente.
• Ésta verificación de cada cliente se efectuará de manera recurrente indefinidamente mientras sea necesario, ya que quizá al inicio del crédito no aparezca en listas, pero en meses posteriores puede ingresar a las mismas.

Este servicio es muy importante para cumplir con los requerimientos de la ley, y Yunius te lo provee sin costo adicional.

¡Contáctanos! ¿Qué puedes perder?… y si tienes mucho que ganar…